A Consultoria Técnica desenvolve-se dentro dos seguintes aspectos:

1. Constituição e/ou Legalização de uma Instituição Microfinanceira (IMF) – ONG, OSCIP e SCM.

  Procedimentos legais, operacionais e técnicos para a constituição e legalização de uma Instituição Microfinanceira – ONG, OSCIP ou SCM. Estudo de viabilidade técnico-econômica. Apoio à definição de desenho de produtos e estabelecimento de normas e regulamentos de crédito.

2. Seleção de Recursos Humanos para as diferentes funções – agentes de crédito, diretores/gerentes; coordenadores financeiros e operacionais; agentes comunitários de crédito e agentes multiplicadores; pessoal de apoio administrativo e financeiro.

  O trabalho é realizado por técnicos com larga experiência na área microfinanceira, na medida em que visa não apenas à identificação do perfil técnico, mas, principalmente, à capacidade psicológica e sócio-cultural de interagir com o público-alvo de uma IMF, garantindo a permanência na função.

3. Elaboração de Plano de Negócio

  O apoio técnico para elaboração de Plano de Negócio – para o lançamento de IMF e/ou expansão – compreende o direcionamento estratégico da Instituição pelo período de 03 (três) anos, definindo assim sua perspectiva de futuro a longo prazo. Este plano será centrado na legislação vigente para a respectiva formatação jurídica, na trajetória/experiência da IMF e em consonância com a visão, a missão institucional e o mercado local. O trabalho é realizado conjuntamente com os recursos humanos da Instituição.

4. Assistência Técnica de Acompanhamento, Consultoria em Gestão e Governabilidade

  Apoio técnico para o monitoramento Operacional e de Gestão sistemáticos, abrangendo entre outros, assessoria ao Conselho de Administração e à Gerência Executiva na tomada de decisões; Diagnósticos Situacionais de Gestão periódicos; análise e adequação de procedimentos; controles operacionais, financeiros e do sistema de informações; acompanhamento e ajustes do Plano de Negócios; apoio à adequação dos produtos existentes e à preparação de novos produtos; definição de políticas de Gestão de RH e Capacitação; estabelecimentos de Indicadores de Desempenho; Auditoria de Desempenho histórico e temporal de Carteira de Crédito – global e por agente.

5. Consultoria para Alavancagem de Recursos Financeiros

  Apoio na identificação de fontes de recursos (funding); orientação para a elaboração de projeto específico; preparação de documentação segundo padrões definidos pelo organismo de origem dos recursos a serem pleiteados; orientação para negociação; análise e parecer de convênio/contrato; proposição do Sistema de acompanhamento e avaliação dos resultados.

6. Avaliação/Diagnóstico de IMF.

  Avaliação do desempenho de Instituições em funcionamento, diagnosticando as fortalezas e debilidades nas questões de governabilidade, financeira, contábil, operacional, marketing, produtos, processos, monitoramento da carteira, etc. Incluindo também recomendações para melhoria de desempenho.

7. Estabelecimento de Procedimentos Facilitadores da Fidelização do Cliente

  Pesquisa qualitativa da oferta/demanda local junto ao público-alvo, clientes e ex-clientes, incluindo recomendações de procedimentos operacionais e/ou de produtos/serviços facilitadores da fidelização do cliente.

8. Assistência Técnica para a Qualificação em Serviços do Setor Financeiro, Contábil e de Cobrança.

  Avaliação e definição de procedimentos e rotinas segundo a legislação contábil, jurídica, financeira e tributária específicas. Estudo de casos e apoio a implantação de sistema de informações integrando as ações dos setores.

  Envolve identificação de problemas, auditoria e proposição de rotinas, motivação, treinamento e acompanhamento da ação, definição de mestas compartilhadas e avaliação de resultados.

  Desenvolve treinamento em serviço, acompanhamento e apoio técnico para a implantação de programas de Gestão da Qualidade nas empresas.

  Prevenção, identificação e gerenciamento de conflitos utilizando técnicas científicas com enfoque na filosofia ganha - ganha.

  Desenvolve trabalhos de mobilização social visando o desenvolvimento local sustentado utilizando elementos que integrem agentes catalisadores políticos e sociais, entre outros, tais como identificação de oportunidades, capacitação empresarial, cultura creditícia, desenvolvimento de auto-estima e responsabilidade pessoal.